LAPORAN KEUANGAN BANK PERMATA

Laporan Keuangan Publikasi Bulanan Neraca PT BANK PERMATA Tbk PERMATA BANK TOWER I JL.SUDIRMAN KAV.27 JAKARTA  Telp. 021-5237899, 5237999  dahulu PT BANK BALI, Tbk s/d OKTOBER 2002 per  Februari 2012 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos-pos Bank 02-2012 ASET Kas 1,439,782 Penempatan pada Bank Indonesia 17,068,510 Penempatan pada bank lain 2,302,049 Tagihan spot dan derivatif 15,804 Surat berharga 8,637,635 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 806,357 b. Tersedia untuk dijual 5,576,278 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 2,255,000 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi 3,172,205 Kredit 67,827,884 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 67,827,884 Pembiayaan syariah 3,666,089 Penyertaan 842,015 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 1,382,684 a. Surat berharga 1,426 b. Kredit 1,362,237 c. Lainnya 19,021 Aset tidak berwujud 190,532 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 107,567 Aset tetap dan inventaris 1,230,935 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 497,748 Aset Non Produktif 375,700 a. Properti terbengkalai 4,598 b. Aset yang diambil alih 103,420 c. Rekening tunda 267,682 d. Aset antarkantor 2)     i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia     ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 91,817 Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 339,980 Aset Lainnya 1,872,777 TOTAL ASET 106,902,081 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro 17,110,795 Tabungan 16,214,737 Simpanan berjangka 49,553,148 Dana investasi revenue sharing 3,961,053 Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain 1,141,061 Liabilitas spot dan derivatif 23,067 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi 2,625,350 Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan 33,392 Liabilitas antar kantor 2) 4,174 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 4,174 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya 3,617,925 Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 94,284,702 EKUITAS Modal disetor 1,461,849 a. Modal dasar 2,600,000 b. Modal yang belum disetor -/- 1,138,151 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- Tambahan modal disetor 7,656,634 a. Agio 7,656,634 b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 45,118 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Selisih penilaian kembali aset tetap c. Lainnya 45,118 Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 34,816 Modal pinjaman 3,338,402 Cadangan 127 a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 127 Laba/rugi 80,433 a. Tahun-tahun lalu (106,565) b. Tahun berjalan 186,998 TOTAL EKUITAS 12,617,379 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 106,902,081 Laporan Keuangan Publikasi Bulanan Laporan Laba Rugi dan Saldo Laba PT BANK PERMATA Tbk PERMATA BANK TOWER I JL.SUDIRMAN KAV.27 JAKARTA  Telp. 021-5237899, 5237999  dahulu PT BANK BALI, Tbk s/d OKTOBER 2002 per  Februari 2012 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos-pos Bank 02-2012 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga     1. Pendapatan Bunga 1,530,738         a. Rupiah 1,296,630         b. Valuta Asing 234,108     2. Beban Bunga 720,595         a. Rupiah 663,804         b. Valuta Asing 56,791     Pendapatan (Beban) Bunga bersih 810,143 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga     1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 271,370         a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 40             i.   Surat berharga 40             ii.  Kredit             iii. Spot dan derivatif             iv. Aset keuangan lainnya         b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan  (mark to market)         c. Keuntungan penjualan aset keuangan 12,737             i.   Surat berharga 12,737             ii.  Kredit             iii. Aset keuangan lainnya         d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 16,811         e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method         f. Dividen         g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 147,329         h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 64,377         i. Pendapatan lainnya 30,076     2. Beban Operasional Selain Bunga 840,688         a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 12,816             i. Surat berharga             ii. Kredit             iii. Spot dan derivatif 12,816             iv. Aset keuangan lainnya         b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan  (mark to market)         c. Kerugian penjualan aset keuangan             i.  Surat berharga             ii.  Kredit             iii. Aset keuangan lainnya         d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)         e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 138,521             i.   Surat berharga 21             ii.  Kredit 132,731             iii. Pembiayaan syariah 2,600             iv. Aset keuangan lainnya 3,169         f. Kerugian terkait risiko operasional 1,830         g.  Kerugian dari penyertaan dengan equity method         h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 444         i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 1,057         j. Beban tenaga kerja 277,470         k. Beban promosi 41,742         l. Beban lainnya 366,808         Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (569,318)         LABA (RUGI) OPERASIONAL 240,825 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 68 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 19,033 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (4,436)     LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 14,665     LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 255,490 4. Pajak Penghasilan 68,492     a. Taksiran pajak tahun berjalan 76,807     b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 8,315 LABA (RUGI) BERSIH 186,998 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) Laporan Keuangan Publikasi Bulanan Komitmen dan Kontinjensi PT BANK PERMATA Tbk PERMATA BANK TOWER I JL.SUDIRMAN KAV.27 JAKARTA  Telp. 021-5237899, 5237999  dahulu PT BANK BALI, Tbk s/d OKTOBER 2002 per  Februari 2012 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos-pos Bank 02-2012 I. TAGIHAN KOMITMEN 3,476,304    1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik        a. Rupiah        b. Valuta Asing     2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3,476,304     3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 23,182,349     1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 17,141,327         a. BUMN 366,786             i. Committed                - Rupiah                - Valuta Asing             ii. Uncommitted 366,786                 - Rupiah 366,786                 - Valuta Asing         b. Lainnya 16,774,541             i.  Committed 1,155,101             ii. Uncommitted 15,619,440    2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik        a. Committed            - Rupiah            - Valuta Asing        b. Uncommitted            - Rupiah            - Valuta Asing     3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2,562,667         a. L/C luar negeri 1,566,173         b. L/C dalam negeri 996,494     4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 3,478,355     5. Lainnya III.TAGIHAN KONTINJENSI 583,902     1. Garansi yang diterima 434,147         a. Rupiah 434,147         b. Valuta Asing      2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 149,755          a. Bunga kredit yang diberikan 145,619          b. Bunga lainnya 4,136      3. Lainnya IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 2,293,990     1. Garansi yang diberikan 2,293,990         a. Rupiah 1,376,378         b. Valuta Asing 917,612     2. Lainnya Laporan Keuangan Publikasi Bulanan PT BANK PERMATA Tbk PERMATA BANK TOWER I JL.SUDIRMAN KAV.27 JAKARTA  Telp. 021-5237899, 5237999  dahulu PT BANK BALI, Tbk s/d OKTOBER 2002 Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya per Februari  2012 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos-pos 02-2012 L DPK KL D M Jumlah Penempatan pada bank lain 2,301,956 93 2,302,049     a.Rupiah 970,415 970,415     b.Valuta Asing 1,331,541 93 1,331,634 Tagihan spot dan derivatif 15,804 15,804     a.Rupiah 15,087 15,087     b.Valuta Asing 717 717 Surat berharga 8,637,635 8,637,635     a.Rupiah 7,799,024 7,799,024     b.Valuta Asing 838,611 838,611 Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)     a.Rupiah     b.Valuta Asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)     a. Rupiah     b.Valuta Asing Tagihan Akseptasi 3,169,364 2,841 3,172,205 Kredit 65,406,454 2,448,540 426,743 117,118 909,608 69,308,463     a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 6,542,681 305,238 121,141 14,455 165,964 7,149,479         i. Rupiah 5,826,248 275,590 121,141 14,455 110,051 6,347,485         ii.Valuta Asing 716,433 29,648 55,913 801,994     b.Bukan debitur UMKM 58,863,773 2,143,302 305,602 102,663 743,644 62,158,984         i. Rupiah 49,187,115 1,949,684 293,721 102,663 667,661 52,200,844         ii.Valuta Asing 9,676,658 193,618 11,881 75,983 9,958,140     c. Kredit yang direstrukturisasi 35,727 41,418 120,695 7 154,621 352,468         i. Rupiah 18,018 41,418 108,814 7 51,298 219,555         ii.Valuta Asing 17,709 11,881 103,323 132,913     d.Kredit Properti 9,256,561 391,585 8,410 14,816 146,253 9,817,625 Penyertaan 841,953 62 842,015 Penyertaan modal sementara Komitmen dan Kontinjensi 5,987,455 24,303 6,011,758     a.Rupiah 3,114,303 10,772 3,125,075     b.Valuta Asing 2,873,152 13,531 2,886,683 Aset yang diambil alih 49,566 10,569 43,285 103,420 Laporan Keuangan Publikasi Bulanan PT BANK PERMATA Tbk PERMATA BANK TOWER I JL.SUDIRMAN KAV.27 JAKARTA  Telp. 021-5237899, 5237999  dahulu PT BANK BALI, Tbk s/d OKTOBER 2002 Cadangan Penyisihan Kerugian per Februari  2012 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos-pos 02-2012 CKPN PPA yang wajib dibentuk Individu Kolektif Umum Khusus Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat Berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif Sumber data :   Berdasarkan Laporan Bulanan Bank Umum (LBU) yang disampaikan Bank kepada Bank Indonesia Keterangan :   1. Format Laporan ini sesuai dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 Tentang Perubahan Kedua atas SE BI No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. 2. Bank Indonesia tidak bertanggung jawab terhadap kebenaran isi laporan. Kebenaran isi laporan tersebut sepenuhnya merupakan tanggungjawab bank. 3. Apabila ada pertanyaan mengenai isi laporan dapat menghubungi alamat/nomor telepon Bank yang bersangkutan sebagaimana tercantum di atas